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欺骗投保人，一是**人寿市场部制作的《健康福星增额（2014）重大疾病保险产品培训课程》培训课件含有夸大保险责任的表述，并将之挂于内网，供公司内外勤及销售人员使用。2016年10月至2017年10月期间，累计销售该保险保...
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2018年4月8日 中国银行保险监督管理委员会正式挂牌，这是继设立国务院金融稳定发展委员会之后的又一重大监管框架调整举措。行业监管协同进一步强化。银保监合并将打破原有监管部门壁垒，对银行、保险中的所有机构、业务和产品实施...
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非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向投资人还本付息或给予回报的行为。什么是非法集资？...
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案例情况：2018年8月，某市分公司销售人员刘某听说一些小道消息后，通过微信朋友圈自行编写发布一则诋毁同业信息，称华夏保险某公司高管携款潜逃。同业公司发现后，投诉至监管部门，称该信息严重损害了其商业信誉，引发客户群体性事...
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中国银行保险监督管理委员会（简称：中国银保监会或银保监会）成立于2018年，是国务院直属事业单位，其主要职责是依照法律法规统一监督管理银行业和保险业，维护银行业和保险业合法、稳健运行，防范和化解金融风险，保护金融消费者合...
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中国保监会《人身保险销售误导行为认定指引》第二条是指人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员，在人身保险业务活动中，违反《保险法》等法律、行政法规和中国保监会的有关规定，通过欺骗、隐瞒或者诱导等方式，对有关保...
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核心竞争力---合规创造价值，风险控制：质胜文则野，文胜质则史。文质彬彬，然后君子。菩萨慈眉 金刚怒目，英国哲学家罗素在评价希腊文明的兴衰时这样说道：过多的激情让世界充满动荡和危险，而过多的审慎又使生命失去活力和欢乐，人...
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4月19日，中国银保监会办公厅印发《中国银保监会办公厅关于开展2019年防范非法集资宣传月活动的通知》（银保监办发〔2019〕110号），定于2019年5月在全行业集中开展以”携手筑网 共同防治“为主题的防范非法集资宣传...
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《中华人民共和国银行业监督管理办法》第四十四条规定“擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机...
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反洗钱是法律要求，反洗钱是金融从业者应尽的义务，监管下沉，处罚力度加大，监管已经先行动起来了，罚单一：2017年**人寿**分公司因违反反洗钱客户身份识别和身份资料保存，被当地人行处罚120万元，总经理连带处罚6.5万，...
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为了贯彻落实党的十九大精神、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神，深入推进人身保险防风险、治乱象工作，切实保护保险消费者合法权益，保监会发布《关于组织开展人身保险治理销售乱象打击非法经营专项行动的通知》（保监人身险〔2...
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我中支客户蒋XX于2010年5月19日为其子蒋XX购买尊享人生年金保险，按照当初业务员宣导，第七年可以退还保费，被保险人2012年4月被诊断为精神分裂症，2014年3月被诊断为智力障碍，为重度残疾二级，现投保人蒋XX多次...
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岗前班时，我们已经讲授了销售误导的多种表现形式，大家对销售误导的行为和不当后果也有了一定的了解。但随着科技的发展，随着移动互联的普及，每个人只要一部手机就可以成为销售误导大面积传播的源头或助推者，因此，今天我们给新转正的...
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金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供（ C ）服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。14.《中华人民共和国反洗钱法》于(C)通过。15.金融机构有以...
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请简述金融机构应履行的反洗钱法定义务（15分），（1）建立健全反洗钱内部控制制度（2分），（2）设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作（1分），（3）建立客户身份识别制度（或答履行客户身份识别义务）（3分），（...
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诚信是公司销售队伍的品格但个别销售人员因认识不足，导致了销售行为的瑕疵，引发了一些不良后果本课程将帮助您掌握相关行为规范，维护您的职业安全。有人埋怨，如今什么都不缺，唯独缺少“诚信”。假钱、假药、假证、假货、“假人”，让...
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洗钱是通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的非法活动。洗钱风险包括洗钱、恐怖融资和扩散融资风险。20世纪20年代，在美国的芝加哥等城市出现了以阿里·卡彭、约·多里奥、和勒基·努西诺为首的有组织犯罪集团，该犯...
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被告人吴贞春、张作文到平和交警大队找经办人林锋送2000元"疏通关系"后，平和县交警大队民警林峰等按照两人意思作了虚假的笔录，并作出道路交通事故责任认定，认定陈景阳在本次事故中负全部责任。伤亡人员的家属吴贞春、张作文等相...
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品质是一切成功的起点，红线，继续率不达标，不得晋升、维持，营销基本法中，关于各层级业务人员的晋升、维持指标，都有继续率底线要求，继续率不达标，发展之路无望。各层级维持：80%（除TA外），晋升继续率：85%，思考：如果去...
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承保端反洗钱要求----客户身份识别，居民身份证：如实填写姓名、身份证号码、证件有效止期等信息；户口簿：未办理居民身份证16周岁以下，证件有效止期16周岁生日，领取身份证后及时更换证件，更新有效止期；军人证：军人、武装警...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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