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千万别让家庭保单年检这件事暴露了你的业务水平16页.pptx

  • 更新时间:2021-12-03
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内容介绍

资料部分文字内容:

随着保险的普及,人们的保险观念逐渐加强, 越来越多的人开始为自己为家庭购买保险。

但普遍存在的问题是,客户常常不记得,甚至不知道自己购买了什么保险,对于自身的保障缺口也一无所知。而我们作为专业的保险从业人员,应该帮助客户厘清这些保单,这样不仅客户可以明晰自己的权益。我们也能像医生一样对症下药,为他们做加保规划。 在为客户做家庭保单年检之前,首先要得到客户的同意。对于老客户,我们可以这样向客户发出保单年检的邀约:“我们公司最近举办了一次活动,为客户进行家庭保单年检服务,如果错过了这次机会,不知道什么时候才会轮到您了。”如果客户推脱没空,还可以对他们说:“虽然您没空,但我实在不想让您错过这样的服务机会,所以破例一次,为您提供上门服务。”因为是破例,客户觉得备受重视, 往往不会再拒绝。客户常常一问三不知,而这时,我们要向他们说道:“我们一定要了解自己的保单,否则在发生风险时都不知道自己有哪些权益。

而对于新客户,可以问他们一些关于已购买保单的问题,比如买的是什么险种、每年缴费多少、拥有哪些权益等。家庭保单整理这一方面是我的强项,我可以为您免费提供一次家庭保单年检服 务,让您对自己的保单一目了然。”在为客户进行家庭保单年检时,我们要做的第一件事就是帮助客户看懂自己的保单。例如投保人、被保险人、保险 额度、年缴保费、保障期限等。这时客户也大多会接受。教会客户看懂保单。可以事先准备好一支荧光笔与一支铅笔,在为客户整理保单时,边讲解边将重要的信息用荧光笔标注出来。如果在这过程中有碰到模糊的数值,例如“保险金额的30%”等,那么我们可以直接算出来,并用铅笔标注在旁边,从而让客户更直观地了解自身的权益。制作“家庭保险存折”,让客户更全面地了解自己的保障情况。当为客户讲解完家庭保单以后,还可以为客户制作一本“家庭保险存折” ,这是用于帮助客户梳理整体保单的工具。保险合同通常是厚厚的一本,所以可以重点将保险责任向客户解释清楚,并将重要信息同样用荧光笔标注出来。LOGO保单与存折其实是一样的性质,人们可以拿着存折去银行取钱,而保单则是向保险公司“拿钱”。在这本“家庭保险存折”里,可以将客户及其家人所购买的所有险种分为人身风险保障账户、健康保障账户、养老金领取账户、长期投资理财账户等类别记录。这样一来,客户通过“家庭保险存折”就能清晰直观地知道自己都购买了哪些保险。此外,“家庭保险存折”还可以刺激客户的保险需求,当客户看到其他账户是空白的时候,就会从视觉上引起他们的危机感,让他们想将保障配齐。并列明投保人、被保险人、险种、保单号、投保日、保额、年缴保费、缴费日期、缴费金额、缴费账号。“家庭保险存折”应该一式两份,一份在客户手中,一份则由我们来保管。配置保单封套,帮助客户更好地保存保险合同一份保单往往陪伴客户一辈子,但在这个过程中,纸质的保险合同很容易发生破损。为此,在帮助客户进行家庭保单年检后,我们还可以再细心一点,为客户送上一个保单封套这个精美的保单封套不仅能帮助客户更好地保存保险合同,也让客户查找时更方便。




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