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财商法商税商促大单终身寿销售逻辑法财税大单销售逻辑64页.pptx

  • 更新时间:2022-05-29
  • 资料大小:22.18MB
  • 资料性质:授权资料

内容介绍

资料部分文字内容:

终身寿销售逻辑概论,备注:1,课程内容,财商促大单销售逻辑,法商促大单销售逻辑,税商促大单销售逻辑,备注:2,财商促大单之资管新规销售法,第一部分,备注:3,备注:4,备注:5,客户最关注的问题,备注:6,资管新规销售三大法宝三大,法宝,禁止资金池,打破滚动发行,推行净值化管理。

备注:7,第一宝:禁止资金池,备注:8第一宝:禁止资金池,备注:9,结论一:,备注:10,第二宝:打破滚动发行,备注:11,结论二:,备注:12,备注:13,2022年金融理财建议,资管新规将对金融理财市场产生根本性的影响,所以金融资产务必配置长期收益稳定的金融产品!

备注:14,问题:长期利率应该是多少呢?备注:15,中国基准利率走势图,1999/6-2019/6,20年间只有2007/5-2008/11,2010年-2012年的基准利率>3%,其余时间基准利率均<3%,长期利率稳定在3%以上的金融产品具有很强的抵抗利率下行的风险。备注:16保险产品的定价利率,备注:17,家庭理财底层资产配置产品:终身寿险优势,劣势,安全性:写入合同,流动性:质押贷款,收益性:长期稳定,短期资金,不适合投资,备注:18。

备注:19,终身寿险兼顾客户最关注的问题,结论:新常态下,短期理财产品的收益伴随基准利率而降低,所以长期收益稳定的金融产品将成为首选!备注:21补充:终身寿的法律性备注:22法商促大单销售逻辑第二部分备注:23,销售感悟,大众富裕客户,高净值客户,法商理念,财商理念,销售策略,守富+传富,创富,客户需求,备注:24,客户画像:家庭主妇、适婚年龄富二代,客户画像:,年龄稍大者、复杂家庭客户的群体,客户画像:,企业主、炒房团、购买高风险产品和喜欢借贷的人群,客户画像:,企业主、移民海外、为遗产税规划的人群,婚姻风险,01传承风险,02家企风险,03税务风险,04法商运用目标客群,备注:25,法商运用训练五步法,一个理念,二个动作,三个资产,四个风险,1.法商思维。

1. 讲法商故事  2.讲综合方案,1.企业资产  2.不动产  3.金融资产,1.婚姻风险  2.传承风险  3.家企风险  4.税务风险,五个步骤,1.谈情况  2.谈需求  3.谈风险  4.谈方案  5.谈好处,备注:26,婚姻风险规划01备注:27案例:婚姻风险规划,备注:28,王姐做了三件事:1、给女婿500万用于创业2、给女儿全款买房同时写上女婿名字3、物业公司股权99%登记在女儿名下备注:29《民法典》第一千零六十二条 ,夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产,为夫妻的共同财产,归夫妻共同所有:(一)工资、奖金和其他劳务报酬;(二)生产、经营、投资的收益

2. (三)知识产权的收益;(四)继承或者受赠的财产,但是本法第一千零六十三条第三项规定的除外;(五)其他应当归共同所有的财产。夫妻对共同财产,有平等的处理权。法律依据:夫妻共同财产,子女结婚后,父母给孩子钱财,不规划就会损失一半!风险提示:婚内财产的法律风险,备注:31,借款协议,借条不写还款时间,借款利息不超过LPR的4倍,资金由银行转账支付,建议一:子女创业金规划,备注:32,父母与女儿签订房产指定赠与协议,带女儿和女婿去房管部门做房产抵押登记,顺便签订一份居住权合同并在房管部门登记,建议二:子女房产规划。




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