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家族信托现状分析定义功能定义功能案例解析立项渠道操作助力22页.pptx

  • 更新时间:2022-08-08
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内容介绍

资料部分文字内容:

一、 家族信托现状分析二、保险金信托的定义与功能三、保险金信托客户画像与案例解析 四、保险金信托立项与渠道操作助力单击此处编辑母版标题样式在国内一档热播综艺真人秀节目中,向佐和郭碧婷就婚后财产管理和分配使用等问题产生 了争执,相关话题也在互联网舆论中持续发酵,引发讨论。向佐的母亲回应称早已为向佐安排了信托基金。信托基金的钱既不属于向佐,也和未来儿媳 关系不大,小两口将来离婚这笔钱也不会被轻易分割。同时,向佐母亲向太还称信托基金的钱 只能确保儿子、儿媳将来“饿不死,也败不了”,其目的就是希望子女未来依靠自己生活, 不要完全依赖父母辈积攒的财富。

定制化的保险金信托方案:父母之爱子则为之计深远定制化保险+信托服务定制化“保险+信托”服务子女激励风险防范家业永续通过教育金、奖学金、创业金引导其进取约定未来资金分配为子女婚内财产鼓励生育、多代传承、家庭和睦(一)家族信托发展现状1/22020年家族信托就进入快速增长期,从1000亿规模到2021年9月 末就达到3100亿,平均到每个月都有100亿,2022年1月信托行业新增 家族信托规模128.99亿元,较上月新增33.54%,创近一年内新高。

中国第一单家族信托设立是在2013年5月,至此家族信托正式进入 中国高净值人群的视野。一直到2019年,整整6年时间的培育期,家族 信托的规模做到了1000亿,而从1000亿到3000亿,只用了两年。抓住保险金信托发展的时间窗口期,反守为攻!亿元,2022年1月 新增129亿元82%中国银行新增家族信托户增长平安银行新增规模  380.17亿元92%招商银行家族信托设立周期提速至3天(一)家族信托发展现状2/2  一、 家族信托现状分析二、保险金信托的定义、功能与安全性 三、保险金信托客户画像与案例解析 四、保险金信托立项与渠道操作助力

是指以家族财富传承和保全为目的,由委托人(客户)与受托 人(信托公司)签订保险金信托合同,以保险金请求权作为信托财 产设立信托。当达到保险合同约定的给付条件时,保险公司将保险 金给付于受托人,由受托人按照信托合同约定的方式管理、运用信 托资产,并按照委托人的意愿将信托利益分配给信托受益人。保险金信托释义(一)家族信托与保险金信托单击此处编辑母版标题样式(一)什么是保险金信托不是你的,但是有效控制or控制但不持有

降低了家族信托 的设立门槛优化了人寿保险 的给付方式保险+信托的整合优势

(二)保险金信托的五大核心功能保险金信托1.0版本——变更保单受益人为信托公司

保单投保人/信托委托人受益人家族信托(财产权)保险金侧重于身后传承只解决基础的保障和基本诉求;只解决部分资产的传承问题;无法隔离投保人的风险。(二)保险金信托模式演变(功能上)1/3受益人A、B、C⋯⋯强大的隔离效果:投保人身故风险以及债务风险 的双重隔离全生命周期:身前身后的传承和分配,实现多元 的目的。兼顾流动性:可以通过减保进行资金分配安全确定性:底层资产足够安全和确定,实 现了信托资金的替代。

保险金信托2.0版本——变更保单的投保人、受益人为信托公司(二)保险金信托模式演变(功能上)2/3受益人A、B、C⋯⋯单击此处编辑母版标题样式适用场景和解决问题主要客群1.0模式 1、综合信托和保险优势2、门槛低3、资金灵活性更强养老、身后传承适合所有的中产以上高 净值客户2.0模式 1、更好的实现资产隔离2、有利于业务拓展,解决客户 多维度传承需求生前赠予、养老、身后传承、 风险隔离高净值客户和超高净值 客户,企业主客户群体 为刚需客户群体,且对 资产流动性要求不高




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