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核保的概念发展意义职责流程结论含备注15页.pptx

  • 更新时间:2022-08-24
  • 资料大小:1.69MB
  • 资料性质:授权资料

内容介绍

资料部分文字内容:

核保基础知识介绍备注:课程说明:1.核保星级课程是为星级销售伙伴授课支持,提升销售伙伴对核保政策与线上工具应用成效,星级销售人员每年应承担一定的面向销售人员的授课任务。参与核保规则授课,不仅展现星级销售人员的风采,同时也进一步提升星级销售人员的专业能力。2.建议在授课前收集销售伙伴在展业中面临的具体问题,结合自己的展业经验,使课程的讲解更加务实和有针对性。

3.课程中涉及的案例,请采用自己和本团队伙伴的真实案例讲解,同时请注意对采用案例的理解不产生较大偏差。4.幻灯片的备注,包含了不在幻灯片中展示的内容,供各位参考。走近核保我与核保的第一次相遇客户要提供病历资料?核保星级课程为什么要体检呢?

长途司机要加费?学习目标和要求了解核保的目的和意义知晓风险评估因素和资料来源

理解核保的流程和核保结论重点提示:结合日常展业,学习理解更容易!

备注:各位伙伴,欢迎来到核保知识介绍的课堂,伙伴们先回忆一下,我们第一次接触到核保、第一次知道核保是因为什么,是有病史的客户投保,还是收到第一张客户体检通知书?客户为什么要提供病历,为什么要体检,有的客户会加费或者延期甚至拒保,这些问题是我们在展业中经常遇到,为此,核保制作了核保知识和核保政策相关的系列课件,希望我们通过学习,可以掌握基本的核保知识,在展业中少走弯路。

今天是我们的第一堂课,我将为大家介绍核保的基础知识,希望通过今天的学习,伙伴们对核保有基本的认识。伙伴们在听课程的时候,结合日常的展业情况,学习起来就更容易了。核保星级课程核保的概念和发展核保的意义和职责核保的流程和结论备注:今天的分享,主要有三方面的内容:核保是什么又是如何发展的,核保的意义和职责,核保的具体流程和核保结论。核保的概念和发展:核保的概念核保是什么?核保,又称风险选择或风险评估,是保险人选择或评估申请保险保障的风险个体的过程。核保星级课程核保主要解决两个问题:投保的客户是否可以承保?如果可以承保,是标准体承保还是条件承保?

举个例子:客户有胆囊结石,重疾险标准体承保,医疗险需条件承保。如何简单地理解核保?备注:我们每次做了一张单,录进系统,核保通过了,就可以收费,那核保是什么呢?其实,核保就是保险公司选择或评估申请保险保障的风险个体的过程,核保关心的问题其实也是我们关心的问题:客户可以承保吗?如果可以承保,是标准体承保还是条件承保?当然,不同的险种会有不同的结论,我们在后面还会讲到。核保的概念和发展:核保的历史与发展

1583第一张寿险保单因缺乏对核保与精算知识的了解,风险管理手段不够,承保公司无法持续经营。健康声明美国长期寿险公司限制承保年龄,要求提供健康声明。体检医师制度苏格兰寡妇保险公司委托医师做体检,开始了保险公司的体检医师制度。评点系统纽约人寿开发了“分数评分系统”,对各种不同影响死亡率的要素分别评估。第一张生命表由英国天文学家哈雷制定,奠定了近代人寿保险费计算的基础。核保体检美国北美保险公司首先为被保险人作普通体检,体检结果作为核保评估的依据。1824特别保险费对缺陷体增收特别保险费。




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